{"id":629,"date":"2022-10-26T02:00:34","date_gmt":"2022-10-26T02:00:34","guid":{"rendered":"http:\/\/www.mutuelle-mat.fr\/blog\/quelle-est-la-fiscalite-de-lassurance-vie\/629.html"},"modified":"2022-10-26T02:00:34","modified_gmt":"2022-10-26T02:00:34","slug":"quelle-est-la-fiscalite-de-lassurance-vie","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.mutuelle-mat.fr\/blog\/quelle-est-la-fiscalite-de-lassurance-vie\/629.html","title":{"rendered":"Quelle est la fiscalit\u00e9 de l&rsquo;Assurance-vie ?"},"content":{"rendered":"<p><img decoding=\"async\" src=\"https:\/\/i.ytimg.com\/vi\/ARWAugAIW1I\/hq720.jpg?sqp=-oaymwEcCOgCEMoBSFXyq4qpAw4IARUAAIhCGAFwAcABBg==&#038;rs=AOn4CLAYi4bVMGSdNqBE5Is8X9tV0fOx4g\" alt=\"Quelle est la fiscalit\u00e9 de l'Assurance-vie ?\"><\/p>\n<div id=\"ez-toc-container\" class=\"ez-toc-v2_0_82_2 counter-hierarchy ez-toc-counter ez-toc-grey ez-toc-container-direction\">\n<p class=\"ez-toc-title\" style=\"cursor:inherit\">Sommaires<\/p>\n<label for=\"ez-toc-cssicon-toggle-item-69eb8710c71ca\" class=\"ez-toc-cssicon-toggle-label\"><span class=\"ez-toc-cssicon\"><span class=\"eztoc-hide\" style=\"display:none;\">Toggle<\/span><span class=\"ez-toc-icon-toggle-span\"><svg style=\"fill: #999;color:#999\" xmlns=\"http:\/\/www.w3.org\/2000\/svg\" class=\"list-377408\" width=\"20px\" height=\"20px\" viewBox=\"0 0 24 24\" fill=\"none\"><path d=\"M6 6H4v2h2V6zm14 0H8v2h12V6zM4 11h2v2H4v-2zm16 0H8v2h12v-2zM4 16h2v2H4v-2zm16 0H8v2h12v-2z\" fill=\"currentColor\"><\/path><\/svg><svg style=\"fill: #999;color:#999\" class=\"arrow-unsorted-368013\" xmlns=\"http:\/\/www.w3.org\/2000\/svg\" width=\"10px\" height=\"10px\" viewBox=\"0 0 24 24\" version=\"1.2\" baseProfile=\"tiny\"><path d=\"M18.2 9.3l-6.2-6.3-6.2 6.3c-.2.2-.3.4-.3.7s.1.5.3.7c.2.2.4.3.7.3h11c.3 0 .5-.1.7-.3.2-.2.3-.5.3-.7s-.1-.5-.3-.7zM5.8 14.7l6.2 6.3 6.2-6.3c.2-.2.3-.5.3-.7s-.1-.5-.3-.7c-.2-.2-.4-.3-.7-.3h-11c-.3 0-.5.1-.7.3-.2.2-.3.5-.3.7s.1.5.3.7z\"\/><\/svg><\/span><\/span><\/label><input type=\"checkbox\"  id=\"ez-toc-cssicon-toggle-item-69eb8710c71ca\"  aria-label=\"Toggle\" \/><nav><ul class='ez-toc-list ez-toc-list-level-1 ' ><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-3'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-1\" href=\"https:\/\/www.mutuelle-mat.fr\/blog\/quelle-est-la-fiscalite-de-lassurance-vie\/629.html\/#Quelle_est_la_fiscalite_de_lAssurance-vie\" >Quelle est la fiscalit\u00e9 de l&rsquo;Assurance-vie ?<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-3'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-2\" href=\"https:\/\/www.mutuelle-mat.fr\/blog\/quelle-est-la-fiscalite-de-lassurance-vie\/629.html\/#Comment_sont_preleves_les_prelevements_sociaux\" >Comment sont pr\u00e9lev\u00e9s les pr\u00e9l\u00e8vements sociaux ?<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-3'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-3\" href=\"https:\/\/www.mutuelle-mat.fr\/blog\/quelle-est-la-fiscalite-de-lassurance-vie\/629.html\/#Quand_Peut-on_retirer_argent_assurance_vie\" >Quand Peut-on retirer argent assurance vie ?<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-3'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-4\" href=\"https:\/\/www.mutuelle-mat.fr\/blog\/quelle-est-la-fiscalite-de-lassurance-vie\/629.html\/#Quels_frais_pour_rachat_assurance_vie\" >Quels frais pour rachat assurance vie ?<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-3'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-5\" href=\"https:\/\/www.mutuelle-mat.fr\/blog\/quelle-est-la-fiscalite-de-lassurance-vie\/629.html\/#Comment_calculer_la_fiscalite_dune_assurance_vie\" >Comment calculer la fiscalit\u00e9 d&rsquo;une assurance vie ?<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-3'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-6\" href=\"https:\/\/www.mutuelle-mat.fr\/blog\/quelle-est-la-fiscalite-de-lassurance-vie\/629.html\/#Quels_sont_les_revenus_soumis_aux_prelevements_sociaux\" >Quels sont les revenus soumis aux pr\u00e9l\u00e8vements sociaux ?<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-3'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-7\" href=\"https:\/\/www.mutuelle-mat.fr\/blog\/quelle-est-la-fiscalite-de-lassurance-vie\/629.html\/#Quest-ce_que_les_prelevements_sociaux_sur_les_revenus\" >Qu&rsquo;est-ce que les pr\u00e9l\u00e8vements sociaux sur les revenus ?<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-3'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-8\" href=\"https:\/\/www.mutuelle-mat.fr\/blog\/quelle-est-la-fiscalite-de-lassurance-vie\/629.html\/#Comment_debloquer_largent_dune_assurance_vie\" >Comment d\u00e9bloquer l&rsquo;argent d&rsquo;une assurance vie ?<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-3'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-9\" href=\"https:\/\/www.mutuelle-mat.fr\/blog\/quelle-est-la-fiscalite-de-lassurance-vie\/629.html\/#Comment_retirer_de_largent_dune_assurance_vie_GMF\" >Comment retirer de l&rsquo;argent d&rsquo;une assurance vie GMF ?<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-3'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-10\" href=\"https:\/\/www.mutuelle-mat.fr\/blog\/quelle-est-la-fiscalite-de-lassurance-vie\/629.html\/#Comment_se_calcule_le_prelevement_liberatoire_sur_un_rachat_en_assurance_vie\" >Comment se calcule le pr\u00e9l\u00e8vement lib\u00e9ratoire sur un rachat en assurance vie ?<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-3'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-11\" href=\"https:\/\/www.mutuelle-mat.fr\/blog\/quelle-est-la-fiscalite-de-lassurance-vie\/629.html\/#Quelle_est_la_composition_des_prelevements_sociaux_en_assurance_vie\" >Quelle est la composition des pr\u00e9l\u00e8vements sociaux en assurance vie?<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-3'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-12\" href=\"https:\/\/www.mutuelle-mat.fr\/blog\/quelle-est-la-fiscalite-de-lassurance-vie\/629.html\/#Quel_est_le_taux_de_prelevement_de_votre_contrat_dassurance-vie\" >Quel est le taux de pr\u00e9l\u00e8vement de votre contrat d&#39;assurance-vie?<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-3'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-13\" href=\"https:\/\/www.mutuelle-mat.fr\/blog\/quelle-est-la-fiscalite-de-lassurance-vie\/629.html\/#Quel_est_le_taux_de_prelevement_forfaitaire_en_assurance_vie\" >Quel est le taux de pr\u00e9l\u00e8vement forfaitaire en assurance vie?<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-3'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-14\" href=\"https:\/\/www.mutuelle-mat.fr\/blog\/quelle-est-la-fiscalite-de-lassurance-vie\/629.html\/#Quel_est_le_montant_des_prelevements_sociaux\" >Quel est le montant des pr\u00e9l\u00e8vements sociaux?<\/a><\/li><\/ul><\/nav><\/div>\n<h3 id=\"question-0\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Quelle_est_la_fiscalite_de_lAssurance-vie\"><\/span>Quelle est la fiscalit\u00e9 de l&rsquo;Assurance-vie ?<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n<p>Les int\u00e9r\u00eats de vos contrats d&rsquo;assurance vie sont impos\u00e9s en 2 temps. 1. Lors de leur versement, ils sont soumis \u00e0 un pr\u00e9l\u00e8vement forfaitaire non lib\u00e9ratoire de 12,8 % (sauf si vous demandez \u00e0 en \u00eatre dispens\u00e9 compte tenu de votre revenu fiscal de r\u00e9f\u00e9rence).<\/p>\n<h3 id=\"question-1\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Comment_sont_preleves_les_prelevements_sociaux\"><\/span>Comment sont pr\u00e9lev\u00e9s les pr\u00e9l\u00e8vements sociaux ?<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n<p>Les pr\u00e9l\u00e8vements sociaux ne sont dus que par les personnes ayant leur r\u00e9sidence fiscale en France au jour du fait g\u00e9n\u00e9rateur d&rsquo;imposition. &#8230; Sur les supports en unit\u00e9s de compte, les pr\u00e9l\u00e8vements sociaux sont pr\u00e9lev\u00e9s au moment d&rsquo;un rachat (retrait) au prorata du montant rachet\u00e9 ou lors du d\u00e9nouement du contrat.<\/p>\n<\/p>\n<h3 id=\"question-2\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Quand_Peut-on_retirer_argent_assurance_vie\"><\/span>Quand Peut-on retirer argent assurance vie ?<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n<p>Pourtant, rien n&rsquo;est plus faux. D\u00e8s l&rsquo;ouverture de votre contrat, vous pouvez disposer librement de votre argent. Il est possible d&rsquo;effectuer un retrait, total ou partiel, \u00e0 tout moment et sans motif particulier.<\/p>\n<h3 id=\"question-3\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Quels_frais_pour_rachat_assurance_vie\"><\/span>Quels frais pour rachat assurance vie ?<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n<p>35 % en cas de rachat avant 4 ans, 15 % en cas de rachat entre 4 et 8 ans, 7,5 % \u00e0 partir de 8 ans.<\/p>\n<h3 id=\"question-4\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Comment_calculer_la_fiscalite_dune_assurance_vie\"><\/span>Comment calculer la fiscalit\u00e9 d&rsquo;une assurance vie ?<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n<p>Apr\u00e8s application de l&rsquo;abattement de 9 200 \u20ac, l&rsquo;imposition sera due sur une base taxable de 14 \u20ac = 14 800 \u20ac). En optant pour le pr\u00e9l\u00e8vement forfaitaire de 7,5 %, l&rsquo;imp\u00f4t sera donc de : 14 800 \u20ac X 7, \u20ac.<\/p>\n<\/p>\n<h3 id=\"question-5\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Quels_sont_les_revenus_soumis_aux_prelevements_sociaux\"><\/span>Quels sont les revenus soumis aux pr\u00e9l\u00e8vements sociaux ?<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n<p>Quels sont les revenus soumis aux pr\u00e9l\u00e8vements sociaux ?<\/p>\n<ul>\n<li>ses revenus d&rsquo;activit\u00e9 (salaire, b\u00e9n\u00e9fices, etc.) ;<\/li>\n<li>ses revenus de remplacement (allocations ch\u00f4mage, pension de retraite, etc.) ;<\/li>\n<li>certains revenus du patrimoine et de placement (notamment les revenus fonciers et plus-values immobili\u00e8res).<\/li>\n<\/ul>\n<p>il y a 6 jours<\/p>\n<h3 id=\"question-6\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Quest-ce_que_les_prelevements_sociaux_sur_les_revenus\"><\/span>Qu&rsquo;est-ce que les pr\u00e9l\u00e8vements sociaux sur les revenus ?<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n<p>Les pr\u00e9l\u00e8vements sociaux sont des taxes pr\u00e9lev\u00e9es sur les revenus des contribuables fran\u00e7ais et destin\u00e9s aux contributions de solidarit\u00e9. Ils se distinguent des charges sociales qui sont vers\u00e9es par le contribuable pour des prestations individuelles (sant\u00e9, maternit\u00e9, cotisations \u00e0 la retraite&#8230;).<\/p>\n<h3 id=\"question-7\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Comment_debloquer_largent_dune_assurance_vie\"><\/span>Comment d\u00e9bloquer l&rsquo;argent d&rsquo;une assurance vie ?<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n<p>Quelles sont les modalit\u00e9s pour d\u00e9bloquer votre argent ou r\u00e9silier votre assurance vie ? Pour d\u00e9bloquer votre assurance-vie, il suffit d&rsquo;adresser une \u00ab demande de rachat \u00bb aupr\u00e8s de l&rsquo;\u00e9tablissement o\u00f9 vous avez souscrit votre contrat. La demande se fait par \u00e9crit, par le biais d&rsquo;un courrier avec un accus\u00e9 de r\u00e9ception.<\/p>\n<\/p>\n<h3 id=\"question-8\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Comment_retirer_de_largent_dune_assurance_vie_GMF\"><\/span>Comment retirer de l&rsquo;argent d&rsquo;une assurance vie GMF ?<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n<p>Sur un contrat d&rsquo;assurance-vie, votre argent n&rsquo;est pas bloqu\u00e9. Vous avez la possibilit\u00e9 de r\u00e9cup\u00e9rer tout ou partie de votre \u00e9pargne en fonction de vos besoins. Cela s&rsquo;appelle un \u00ab rachat \u00bb (commun\u00e9ment appel\u00e9 \u00ab retrait \u00bb).<\/p>\n<h3 id=\"question-9\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Comment_se_calcule_le_prelevement_liberatoire_sur_un_rachat_en_assurance_vie\"><\/span>Comment se calcule le pr\u00e9l\u00e8vement lib\u00e9ratoire sur un rachat en assurance vie ?<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n<p>Exemple 1 : Un couple a vers\u00e9 50 000 \u20ac sur un contrat d&rsquo;assurance vie souscrit en octobre 2017. Deux ans, apr\u00e8s au moment du rachat total, le contrat vaut 54 000 \u20ac. La plus-value obtenue sur ce contrat est \u00e9gale \u00e0 : 54 000 \u20ac \u2013 50 0 \u20ac.<\/p>\n<h3 id=\"question-10\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Quelle_est_la_composition_des_prelevements_sociaux_en_assurance_vie\"><\/span>Quelle est la composition des pr\u00e9l\u00e8vements sociaux en assurance vie?<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n<ul>\n<li>Les pr\u00e9l\u00e8vements sociaux en assurance vie Comme tous les revenus du capital, les produits (int\u00e9r\u00eats) des contrats d\u2019assurance vie sont soumis aux pr\u00e9l\u00e8vements sociaux. Le montant des pr\u00e9l\u00e8vements sociaux en vigueur au 1er janvier 2019 est de 17.2%. Retrouvez la composition et les taux de pr\u00e9l\u00e8vements sociaux. <\/li>\n<\/ul>\n<h3 id=\"question-11\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Quel_est_le_taux_de_prelevement_de_votre_contrat_dassurance-vie\"><\/span>Quel est le taux de pr\u00e9l\u00e8vement de votre contrat d&#39;assurance-vie?<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n<ul>\n<li>Les produits de vos contrats d&rsquo;assurance-vie ont \u00e9t\u00e9 soumis aux pr\u00e9l\u00e8vements sociaux lors de leur inscription en compte ou lors du retrait ou du d\u00e9nouement du contrat. Le taux global appliqu\u00e9 aux revenus vers\u00e9s en 2019 est de 17,2 % et se d\u00e9compose ainsi : pr\u00e9l\u00e8vement de solidarit\u00e9 de 7,5 %. <\/li>\n<\/ul>\n<h3 id=\"question-12\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Quel_est_le_taux_de_prelevement_forfaitaire_en_assurance_vie\"><\/span>Quel est le taux de pr\u00e9l\u00e8vement forfaitaire en assurance vie?<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n<ul>\n<li>Pour information, il faut savoir que les taux du pr\u00e9l\u00e8vement lib\u00e9ratoire forfaitaire en assurance sont fix\u00e9s comme suit : Pr\u00e9cisions aussi qu\u2019en cas de rachat de votre assurance vie apr\u00e8s 8 ans de pr\u00e9l\u00e8vement lib\u00e9ratoire de 7,5 %, l\u2019abattement assurance vie annuel (4 600 \u20ac ou 9 200 \u20ac) est accord\u00e9 sous forme de cr\u00e9dit d\u2019imp\u00f4t. <\/li>\n<\/ul>\n<h3 id=\"question-13\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Quel_est_le_montant_des_prelevements_sociaux\"><\/span>Quel est le montant des pr\u00e9l\u00e8vements sociaux?<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n<ul>\n<li>Comme tous les revenus du capital, les produits (int\u00e9r\u00eats) des contrats d\u2019assurance vie sont soumis aux pr\u00e9l\u00e8vements sociaux. Le montant des pr\u00e9l\u00e8vements sociaux en vigueur au 1er janvier 2019 est de 17.2%. <\/li>\n<\/ul>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Quelle est la fiscalit\u00e9 de l&rsquo;Assurance-vie ? Les int\u00e9r\u00eats de vos contrats d&rsquo;assurance vie sont impos\u00e9s en 2 temps. 1. 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